1. A definição, riscos e principais métodos de arrecadação de fundos ilegais (1) A definição e as características básicas da captação ilegal de fundos De acordo com a "Explicação do Tribunal Popular Suprema sobre várias questões de leis aplicadas específicas de casos criminais de financiamento criminal" (FA SHI [2010] No. 18), a captação ilegal de fundos é uma violação das leis e regulamentos da gestão financeira nacional e absorver fundos para o público (incluindo unidades e indivíduos) para absorver fundos do público (incluindo unidades e indivíduos). O comportamento de. O comportamento ilegal de arrecadação de fundos precisa ter quatro elementos característicos: ilegalidade, abertura, sedução e social. Os detalhes são: Ilegalidade: absorver fundos sem a aprovação dos departamentos relevantes de acordo com a lei ou emprestar operações legítimas; Publicidade: publicidade pública para a sociedade através da mídia, promoção, folhetos, SMS de telefones celulares e outros canais; Aposentadoria: promessa de pagar o diretor e juros ou pagar em troca ou pagar em troca dentro de um determinado período de tempo; Socialista: absorver fundos para o público, isto é, objetos não especificados da sociedade. (2) a responsabilidade legal da captação ilegal de fundos No "direito criminal" do meu país, a arrecadação de fundos ilegais constitui crimes correspondentes de acordo com as condições específicas, como atitudes subjetivas, comportamentos e danos. Fraude. A lei criminal estipula que, se o crime de depósitos públicos absorventes ilegalmente for sentenciado a prisão ou detenção de menos de três anos, e uma multa de mais de 20.000 yuan ou mais de 20.000 yuan ou menos; os que mais de dez anos serão condenados a prisão e uma multa de mais de 50.000 yuan ou menos. O crime de fraude de financiamento criminal é grande e será condenado a prisão ou detenção de menos de cinco anos e uma multa de mais de 20.000 yuans ou menos; se o valor for enorme ou outras circunstâncias graves, na prisão por cinco anos ou menos, menos de dez anos e menos de dez anos., E impor uma multa de menos de 500.000 yuans ou menos; se o valor for particularmente enorme ou outro particularmente grave, ele será condenado a mais de dez anos de prisão ou prisão perpétua, e será multado por mais de 500.000 yuan ou menos de 500.000 yuan. Essence (3) Meios comuns de captação de recursos ilegais O primeiro é prometer altos retornos. O mito dos criminosos fez o mito de "cair fora do céu" e "uma noite para se tornar um homem rico", prometeu aos investidores voltarem alto. A fim de enganar mais pessoas para participar da captação de recursos, a captação de recursos ilegal geralmente cumpre o principal e o interesse do compromisso no tempo no estágio inicial da arrecadação de fundos. Após o financiamento para atingir uma certa escala, os fundos de transferência de constipação ou fugitivos com o Fundos, fazendo com que os participantes da captação de recursos sofram perdas econômicas. O segundo é construir projetos falsos. A maioria dos criminosos compilou vários projetos falsos em resposta às políticas industriais nacionais e na condução da inovação empreendedora por meio de empresas ou empresas registradas para responder a políticas industriais nacionais e realizar inovação empreendedora. Alguns até organizam viagens e inspeções gratuitas para enganar a confiança pública. O terceiro é criar impulso com falsa propaganda. Os criminosos geralmente têm muito dinheiro em publicidade, contratam endossos de celebridades, plataformas de celebridades, publicam anúncios sobre grandes rádios e televisão, internet e outras mídias, publicam artigos de entrevistas em jornais famosos, contratam pessoas para distribuir folhetos e fazer doações sociais e criar criar criar para criar doações sociais. Momento falso. O quarto é usar carinho para seduzir. Para concluir ou aumentar seu desempenho, alguns dos participantes que ilegalmente a captação de recursos do MLM, às custas de seu próprio afeto e geografia, compõem suas próprias mentiras para obter altos retornos, atrair parentes, colegas de classe ou vizinhos para participar, assim que os participantes se espalham rapidamente e a escala da arrecadação de fundos continua expandindo. (4) Os "quatro departamentos" de atividades típicas de arrecadação de fundos ilegais Etapa 1: desenhe bolos. Os financiadores ilegais tecerão um ou mais projetos "altos". Com o disfarce de "New Technology", "New Revolution", "New Policy", "Regional Chain", "Currency Virtual", etc., descreve um plano de um grande retorno esperado de "pendurar" o apetite da arrecadação de fundos Participantes e permite que produz a ilusão de "não perder" e "máquina não deve perder". Os financiadores ilegais geralmente desenham o "bolo" para atrair a atenção dos participantes o máximo possível. Etapa 2: Crie impulso. Use todos os recursos para aumentar o momento. A captação ilegal de fundos geralmente possui várias atividades em potencial. por exemplo Conferências de imprensa, reuniões de promoção de produtos, em reuniões de observação do local, atividades de experiência do dia, palestras de conhecimento, etc. Certificado "Aprovação do governo"; anunciou alguns líderes para inspecionar materiais de cinema e televisão, e os líderes da empresa tiraram fotos com funcionários e estrelas do governo; selecionaram deliberadamente o evento no centro de conferências e auditório do governo. Etapa 3: Chupando ouro. Deseja encontrar maneiras de colocar o dinheiro no seu bolso. As pessoas de captação de fundos ilegais experimentam a "doçura" para os participantes durante o ponto de retorno e o dividendo, para que acreditem que colocar dinheiro nele não apenas tem renda considerável, mas também mais segura do que colocá -lo em seus bolsos. E os amigos foram mobilizados para ingressar, e a quantidade de arrecadação de fundos estava aumentando. Parte 4: Corra a estrada. A captação ilegal de fundos geralmente ocorre após um período de "chupar ouro", ou porque a pessoa "Scam de Ponzi" vai ao prédio, ou a cadeia de capital está quebrada por causa da má administração. Os participantes da captação de recursos sofreram fortes perdas econômicas e até perderam o sangue.

2. Como identificar e prevenir efetivamente (1) Se você encontrar as seguintes circunstâncias, deverá arrecadar fundos ao público: 1. Com "olhando anúncios, ganhar dinheiro rápido", "descontos para consumidores" como uma capa; 2. Sob o disfarce de patrimônio líquido no exterior, opções, câmbio e metais preciosos; 3. Sob o pretexto de obter altos retornos ou pensões "gratuitas", pensões "domésticas", etc. na indústria de pensões de investimento; 4. Sob o disfarce de ações de private equity e empresas de parceria, mas não solicitam o registro de negócios para negócios; 5. Usando moedas virtuais de investimento, blockchain etc. como uma cobertura; 6. "Alívio da pobreza" "" Assistência mútua "Charity" e "Film and Television Culture" são disfarce; 7. Nas ruas, shopping centers, supermercados e outros folhetos de publicidade de conteúdo; 8. Recrute os idosos organizando inspeções, turismo, palestras, etc. 9. Empresas, sites e servidores de "investimento, gerenciamento de patrimônio" estão no exterior; 10. É necessário pagar fundos de investimento a contas pessoais ou contas estrangeiras. (2) Precauções para o investimento e gerenciamento financeiro 1. Não acredite facilmente no "seguro" de alto juramento e alto interesse de alto interesse. 2. Não seja tocado por pequenos presentes, não receba isca como "Return First", lembre -se de que não haverá torta no céu. 3. Compre produtos financeiros através de canais regulares. Não assine acordos de investimento e gerenciamento financeiro com bancos e profissionais de seguros e não recebam nenhum recibo ou entradas emitidas pelos funcionários; tente alcançar "três inspeções, duas cooperação" durante a compra de seguro, ou seja, através do seguro Site da empresa, linha direta de clientes ou linha direta de clientes ou linha direta de clientes ou linha direta de clientes ou linha direta de clientes ou linha direta de clientes ou departamentos diretores de linha de cliente ou associações regulatórias da linha direta do cliente para investigar pessoal, checar produtos e verificar seus certificados e cooperar com o pagamento de transferência e cooperar com a visita de retorno. 4. Preste atenção à proteção de informações pessoais, preste atenção ao prompt de riscos ilegais de arrecadação de fundos emitidos pelos departamentos do governo e relate as queixas em tempo hábil quando são suspeitos de captação de recursos ilegais. (3) O método "Quatro encontram trume esperando uma noite" para evitar a captação ilegal de fundos Quatro looks. Observando a legitimidade do financiamento, além de obter uma licença comercial para a empresa, também depende se ela obteve licenças financeiras relevantes ou aprovada pelo Departamento de Gerenciamento Financeiro. Segundo, observe o conteúdo de propaganda e veja se a promoção contém ou sugere que "há garantia, nenhum risco, alto rendimento e sem perda de dinheiro". Três olham para o modelo de negócios, se existem projetos físicos, a autenticidade do projeto, a direção dos fundos, a maneira de obter lucros etc. Quarto, se deve participar do assunto de captação de recursos é se é principalmente para idosos e outros grupos específicos. Pense duas vezes. Pense se você realmente entende o produto e o mercado. Se o produto duplo está de acordo com as leis de mercado. Se a força econômica das duas vezes tem a capacidade de resistir aos riscos. Espere uma noite. Ao encontrar categorias relevantes de investimento e geração de fundos, devemos evitar a febre do cérebro. Siga as opiniões da família e dos amigos primeiro e adie uma noite antes de decidir. Não acredite cegamente na promoção, conhecidos e recomendações de especialistas, e não seja investido cegamente pela Gaoli Seductive.