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Lei Feng rede AI Financial Review informou que a inovação vem de integração transfronteiriça. Hoje, inteligência artificial, inovação e empreendedorismo não é as empresas de tecnologia da arma exclusiva. Com os avanços da época e sociedade de base tecnológica, AI tem com força irresistível infiltrado em todos os cantos da indústria da academia, a indústria tornou-se uma arma de mudanças tradicionais e inovadoras para melhorar a eficiência. No campo do investimento financeiro altamente quantificável, AI envolvidos no nascimento de um novo produto - um consultor de investimento inteligente.
Nos Estados Unidos, os comerciantes quantitativas pesquisadores estão desaparecendo lentamente, mas, pelo contrário, tecnologia financeira, aprendizado de máquina e aspectos de inteligência artificial de recrutamento estão em constante aumento.
Vanguard, empresas do Grupo BlackRock com base na aprendizagem de máquina, os recursos de inteligência artificial sob estar gestão aumentou substancialmente, mas o tamanho geral do gerenciamento de ativos também apresenta crescimento exponencial
Também é digno de nota que, em vigorosa e animada distante, China investimento inteligente indústria de consultoria de hoje é também preenchido com um monte de caos. Indústria fumar um monte de pares não-mainstream desconhecidos. Parte das empresas P2P originais, produtos financeiros transformado "conselheiro inteligente investimento", a parte principal dos media financeiros originais, as empresas comunitárias.
De um ponto mais específico de vista, as instituição financeira Lei Feng rede Comentários AI e AI Mu cursos organizados pelo "consultor de investimentos inteligentes e os princípios básicos de investimento da inteligência americana Gu Zhongguo status quo" série de classe de treinamento especial, Wang Zhen respeito, inteligência comum consultor de investimentos, são "inteligência artificial".
Ele explicou que o modelo bem comum de alocação, a teoria moderna de portfólio, o modelo de Markowitz, modelo de variação média (MVO), modelo de Black-Litterman como no país não são viáveis, em que o uso do modelo BL deve ser "artificial inteligente "consultor de investimentos. Dimensões sobre questões práticas, doméstico fundo público operações de subscrição e resgate existência de um lapso de tempo, a incerteza preço de resgate e outras questões.
Tais como os problemas acima mencionados, em última análise, mas também mostra o que? Para explicar esse fenômeno, devemos primeiro entender o que é um consultor de investimento inteligente, e por isso que precisamos de fazer um consultor de investimento inteligente? Os Estados Unidos são um consultor de investimento inteligente, o berço da maturidade dos vivos líderes da indústria. Qual é o princípio dos EUA consultor de investimento inteligente é? Por recebido por investidores norte-americanos? modelo consultor de investimentos inteligentes dos EUA na China viável? Para a China, o que aprender?
Baidu Enciclopédia: pode lançar guying Wen chamou o robo-conselheiro, é o consultor de investimentos tradução robô literal, é um robô virtual com base em suas necessidades financeiras do cliente, com base nas condições de mercado e o desempenho do tema subjacente do atual, a ciência baseada em teoria financeira e carteira de investimentos, algoritmos e produtos para construir um modelo de dados, para completar serviços de assessoria financeira fornecidos pelo passado artificial.
Em suma, Wang Zhen disse: consultor de investimento inteligente é uma corrida independente - pode ser implantado privatização, os investidores contam como investimento personalizados - em linha com a sua própria situação e, finalmente, ganhar dinheiro para o sistema de investidores - Ajuda investidores individuais mais de 95% do tempo pode fazer melhor do que seus investimentos trader.
negócio de gestão de riqueza que passar por mais de quatro ligações. As próximas três décadas, gestão de riqueza é a tendência real.
No entanto, a gestão de riqueza atual ainda existem muitos problemas e contradições, mas também corresponde a tomar certas medidas para resolver o problema atual.
A figura na tabela, foram deixados verticais categorias de classificação de activos eixo, da mesma cor e horizontal eixos verticais corresponder ao mesmo tipo de categorias de activos, o levantamento em US estoque passiva correlação activo, Wealthfront por dados de pesquisa recolhidos ao longo dos últimos 30 anos mostram que a lei do mapa que mostra as principais categorias de ativos - ações superior esquerdo categorias de ativos parciais, mais relevantes (quanto mais escuro o verde, quanto maior a relevância). Os ativos de títulos canto inferior direito, terá que diminuir a relevância global.
Quanto mais profundo o vermelho, a maior correlação de ativos. A maior proporção de canto inferior direito da tipos de ativos.
Se você considerar a situação geral de comparação Sino-US, a correlação mais relevante entre os ativos ativos do mercado de ações e de títulos chineses do que o mercado de ações dos EUA e de títulos. Portanto, o consultor de investimento inteligente doméstica para fazer alocação de ativos, o movimento entre os ativos será mais evidente, se o consultor de investimentos de inteligência estrangeira transplantado para a China, um desafio ainda maior.
reprodução de vídeo análise see ativos domésticos
Vale ressaltar que as estatísticas mostram que estilo de investimento doméstico fundo público e na verdade a declaração não está em conformidade. Alguns declararam nossos fundos do país levantaram, como os cinco, a proporção do total é cem por cento, em seguida, estes cinco tipos de simples divididos em três categorias, a primeira categoria é realmente um tipo de fundo de ações, o segundo é o Fundo real de Bond a terceira categoria é, na verdade Fundo monetário. Podemos ver, ele é conhecido como fundos monetários de fundos, são todos muito Fundo Monetário, mas ele é conhecido como um fundo de obrigações, você pode ver, eles são chamados a cada quatro fundos de obrigações de fundos, de fato, temos um investimento o mercado de ações, está tentando vender. Na verdade, descobrimos que alguns fundos públicos no estudo actual, fazer suas próprias reivindicações para o setor farmacêutico, mas 80 por cento são posições militares.
Este fenômeno no país também pertence às características chinesas, e que isso causou um monte de problemas. Se os bens directamente a ver com esses recursos de relatórios de configuração estilo, então você vai obter os resultados deve estar errado. A cada quatro fundos de obrigações, há um fundo de obrigações é realmente investido no mercado de ações. Eu investi em uma ligação, um estoque, eu não estava distraído? De fato, dois de investimento em ações, tais como o 2015 acidente, quando você perde fora.
A teoria clássica ou moderna teoria de carteiras de Markowitz no mercado chinês deve ser viável, defeitos óbvios e aprendizagem de máquina ajuda sob certas modelos de otimização disponíveis: com tecnologia de aprendizado de máquina, o uso de uma estatística ordem estável a quantidade de alocação de ativos, o uso de estatísticas de segunda ordem, os resultados das instituições de pesquisa de fusão, monitoramento, previsão de alterações no mercado.
Esclarecer isso - não podemos prever com antecedência antes do crash do mercado, mas podemos tentar fazer após o crash do mercado, ou apenas começando a entrar em colapso quando, retirar imediatamente.
fundador Kensho Daniel Nadler disse uma palavra: "Estamos trabalhando para criar um punhado de empregos mais bem remunerados, a fim de destruir um grande número de relativamente alta pagando empregos no custo." afetam a aplicação de inteligência artificial para todas as esferas da vida começaram a aparecer. Entre eles, o impacto financeiro de sua alternativa apenas um representante do trabalho mental humana: de alternativa mentais repetitivos simples, como um monte de execução de comércio manual para execução de comércio automatizar; a coleta de informações preliminares e análise, tais como estatísticas, atendimento ao cliente de inteligência financeira; e, em seguida, para prever uma variedade de investimentos e tomada de decisão, como o consultor de investimento inteligente acima mencionado.
Actualmente, a nossa tecnologia de inteligência artificial ainda em uma fase fraca. De um ponto de vista técnico, os vários segmentos da inteligência artificial ainda é confrontado com as suas manilhas técnicas; aplicação do mercado, a falta de varrer produto fenomenal do usuário. E quando nós romper esse gargalo, vamos inaugurar no próximo inteligência primavera artificial.
Wang Zhen: Primeiro de tudo, não diretamente para a China e o contraste consultor de investimentos inteligentes dos Estados Unidos. Eu concordo muito de acordo com o primeiro ponto é: conselheiro investimento inteligente no país há um muito amplas perspectivas de desenvolvimento, porque:
Em primeiro lugar, há na verdade maior do que os profissionais financeiros domésticos ou vagas planejador financeiro dos Estados Unidos, se é o número de pessoas ou de capacidade profissional têm um fosso relativamente grande, e consultor de investimento inteligente e é uma ferramenta poderosa pode ser uma boa solução para este problema.
Em segundo lugar, o país não é mais do que uma dúzia de anos atrás, a gerência de dinheiro, mas agora o país entrou numa nova economia normal, toda a economia lentamente madura, que é um país em desenvolvimento para um caminho normal de um país desenvolvido, vamos começar cada vez mais quanto mais apreciar a importância da gestão financeira e com o aprofundamento da educação de mercado, consultor de investimentos inteligentes será um grande espaço para o desenvolvimento, mas neste momento, os Estados Unidos, relativamente falando, mais maduro instituições financeiras tradicionais têm dividido os vários bom mercado, mercado e educação nos Estados Unidos acumulou um tempo muito longo, de modo que ele realmente é a China que os Estados Unidos têm mais possibilidades. Principalmente esses dois pontos.
Estudantes: Agora muitas plataformas estavam usando conselheiro investimento inteligente sob a bandeira, um saco misto, nós, como um negócio, como para julgar o que é bom ou ruim?Wang Zhen: Esta questão é realmente muito complexo, eu ofereço duas respostas para isso.
A resposta curta é que você me seguirão todos os cursos intermediários e avançados primários terminar novamente depois de todo o consultor de investimentos inteligentes em todo os princípios e quantificar a parte real do conceito será mais, e então quando nós re uma perspectiva profissional olhar para o mercado, podemos facilmente dizer a diferença, esta é a primeira.
Então, se os detalhes técnicos específicos, toda a resolução é baseada em competência profissional. Nossos cursos igreja Iniciante Intermediário Avançado é realmente essa coisa, lição de hoje será relativamente simples, na verdade, a próxima vez que o curso já começou máquina de conteúdo formal aprendendo nível de algoritmo, e, em seguida, a partir do terceiro claro que temos de ser psicologicamente preparado que pode, em alguns dos realmente rápida cérebro vai consumir coisas, o conteúdo, mas estamos todos cheios de bens de grandes secas, vai colher.
Estudantes: QD da China não é o produto mais adequado para o modo de consultor de investimento inteligente EUA?Wang Zhen: produto QD da China, se eu não entendia as palavras meios errados esse fundo QDII China semelhantes aos do elenco principal no exterior. Em primeiro lugar, relativamente falando, produtos QD domésticos da China pode ser mais elevado do que outros tipos de fundo público levantou mais adequado como o conselheiro investimento inteligente US ou padrão subjacente da piscina activo subjacente, porque o fundo QD doméstico, principalmente para controlar o número de índices no exterior, mas eu tenho que mencionar que, de acordo com a minha própria investigação, muitos fundos QD doméstica, seus ganhos reais e desprendimento índice estrangeira. Isso eu não sei por que, é possível gestores de fundos questão, pode haver problema de controle de capitais, mas um pouco semelhante se Fundo QD e Índice US investimentos diretos domésticos, mas os efeitos ainda não são os mesmos, este é o primeiro .
Em segundo lugar, os fundos QD domésticos em geral são T + 7 subscrição e de resgate T + 7, de modo que a compra e venda cerca de 20 dias mais tarde. Em tal caso, de fato, ele e gap de liquidez American Standard dia de negociação ETF ainda é muito grande, ele pode levar a várias diferenças na alocação de ativos.
E o custo do fundo de QD é muito maior do que a ETF, para que tanto a partir de um custo ou da liquidez, ou a partir dos termos de tabela de erros de rastreamento em termos de desempenho, o assunto QD e os Estados Unidos destes investimento passivo ainda não é o mesmo, e China o QD ainda é relativamente limitado número de investimento alvo é relativamente limitada, por exemplo, dizer que queremos controlar o que um índice de investimento brasileiro, QD doméstica existe tal produto.
Assim, nestes aspectos, então, QD da China em comparação com outros tipos de fundos públicos, este é o Estados Unidos pode ser a maneira inteligente consultor de investimento mais adequado, mas ainda há um monte de problemas, pelo menos eu ter mencionado este problema em quatro áreas de necessidade resolvido.
Estudantes: conselheiro investimento inteligente actual, a análise dos investidores não é baseado na abordagem de nível básico questionário modal divisão, o modelo não é linear, mas também uma experiência subjetiva para a divisão?Wang Zhen: Primeiro, há a corrente Investment Consulting divisão inteligente do nível de risco do usuário, ah realmente na linha aparecendo agora no mercado do piso são todos baseados em um questionário, e por quê?
Isto é porque este ano o Prêmio Nobel de Economia é resultados Siler de suas pesquisas em economia comportamental tem uma grande contribuição. Este questionário é realmente baseado em teoria comprovada finanças comportamentais resumiu um conjunto, de modo que o próprio questionário não é um problema.
No entanto, há um questionário que tipo de problema? Você não pode garantir que o usuário será fiel às suas respostas do questionário, em seguida, o questionário conclusão final coletado deve ser imprecisa, certo?
Na verdade, temos um método mais preciso. Na verdade, eu liderou a equipe em setembro com dados reais - na verdade, antes de realmente usar dados dos EUA, mas os dados de agosto para obter o grupo dessensibilização dos bancos, mais e mais, e passa a ser dados de comportamento do usuário, 9 nós apenas mês para verificar seus modelos - pode ser feito com base no comportamento do usuário, como os depósitos de usuários neste documentos bancários, empréstimos de consumo do usuário gravar o usuário, registro de transferência do usuário, várias informações de transação do produto do usuário e todas as outras informações podem ser coletadas, banco integrado, e depois aos usuários dividir um nível de risco mais precisos.
Em contraste, o questionário do usuário é certamente o mais básico, mas isso é propenso a polarização, com base no comportamento do usuário é realmente mais em linha com a inteligência maneira artificial. Mas haverá problemas com base no comportamento do usuário - porque um banco pode ter um único erro de julgamento comportamento do usuário. Porque o usuário pode ter uma conta no Bank of China também pode ter uma conta no prédio do banco, mas os dados não se comunicam uns com os outros.
No entanto, este problema pode ser resolvido por meio de aprendizado profundo, os nossos resultados de testes reais deve ser 88% a precisão de 92%. E que os restantes 8% a 12% dos alunos fazem, me desculpe, essa divisão pode dados de fato não é suficiente, os dados podem ser divididos em muitas coisas melhores. Então, na verdade, isso não é uma questão maior problema, o maior problema é a possível desvio da amostra.
Os alunos: Existe alguma maneira você pode minimizar os custos de transação de consultor de investimentos? Nossa prática atual é a de negócios de transferência de fundo utilização e zero de conversão taxa de desconto, não há outra maneira de conseguir isso?Wang Zhen: Esta é uma pergunta que é especialista, e por quê? Na verdade, a regulação financeira doméstica porque agora mais rigorosas, e não apenas onde a transação consultor de investimentos Custos problemas, existem problemas que falha carga. Na verdade, nós convertemos o fundo é mais comumente usado como uma maneira de transformar a indústria e ser capaz de fazer dobrar custo zero, é completamente livre, e que, na verdade, a agência já é muito poderoso, e assim por diante, para que transferir posições em menos tempo o baixo custo. Esta é uma prática que é através de fundos de conversão estilo de conversão, em vez de através desta compra e venda, esta é uma boa prática.
Além disso, há um outro fato de que três dos abordagem mais sutil, estamos vários métodos pelos quais a maioria das posições de transferência para alcançar posições de transferência para reduzir os custos em 67% ......
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