Fonte: Visão China

Na semana passada, o banco central apenas para possuidores de cartão para pagar 25 milhões de pedidos de bilhetes e grandes parado 25 províncias de aquisição de negócios. Hoje, o banco central novamente sob a dor na mão, um veterano do tesouro pay processadores de pagamento país, UMPAY foram multados não mais de 4.600 milhões e US $ 2.600 milhões.

De acordo com corretagem repórteres chineses com estatísticas incompletas, a partir de 06 de agosto, o número de processadores de pagamento de ingressos neste ano chegou a 62, um montante total de 166 milhões de yuans confiscados; em particular, apenas um bilhete em dois meses desde junho na o número atingiu 38, sendo responsável por mais de 50%, mostrando um fenómeno de alta frequência.

62 bilhetes, o "bilhete Do" Há quatro, além do país para pagar Bao, UMPAY, eletrônica Chi Fu devido a regulamentos de controle de câmbio, o comportamento evasão multado 42 milhões de yuan, portadores de cartões a instituições de pagamento para pagar por quebra de não-prata abordagem de gerenciamento de serviços, em violação de aquisição de negócios, multado 25,83 milhões de yuans.

Dois dez milhões de um dia pagar uma agência de bilhetes

Mesmo agências veteranos de pagamento de terceiros, os reguladores ainda bateu a linha vermelha, o tesouro pay país, UMPAY hoje foram conduzidos milhões de nível yuan do bilhete grande raro.

06 de agosto à tarde, Departamento Banco de Negócios Gestão do Povo anunciou duas sanções administrativas por violação dos regulamentos de liquidação, instituição de pagamento abordagem de gerenciamento de serviços não-financeiros disposições pertinentes do país Fu Baoxin Information Technology Co., Ltd. e-commerce estão dando UMPAY aviso, que o tesouro pay país foi confiscado 22,176 milhões de yuans de renda ilegal, impor uma multa de 24,286 milhões de yuans, o confisco total de 46,462 milhões de yuans; UMPAY confiscar o ilegal de renda 12.079.000 yuan, impor uma multa de 14,32 milhões de yuans, o total confiscaram 26,4 milhões de yuans.

Industrial e de registro comercial de exibição de informações equidade, sabedoria financeira Pequim Xinda Technology Co., Ltd., China International Comércio Eletrônico Co., Ltd., uma subsidiária integral do tesouro para pagar dois principais accionistas do país, a sua sede em Pequim e tem filiais em Xangai, Cantão, doméstica norte radiação negócio, a leste e sul da China, o país maioria das regiões, os clientes empresariais internacionais no sudeste da Ásia, Ásia Central como a cobertura global do núcleo em todos os continentes, servindo clientes incluem Internet banking, comércio transfronteiriço, e-commerce, aviação, turismo, logística e outros campo.

repórter corretora chinesa aprendeu país para pagar Bao criada em janeiro de 2011, 22 de dezembro de 2011 para obter o banco emitiu pagamento Internet central, licença de negócio pagamento de telefone móvel, em janeiro de 2015 fundo de won a licença de negócio de pagamento, maio 2016 elegíveis para transfronteiriça licença de negócio pagamento RMB em dezembro 2016 emissão de emissão de cartões pré-pagos e licença de negócio aceitação, não há produtos de pagamento para as redes B2B / B2C, produtos de pagamento móvel, produtos de serviços financeiros e outras linhas de mercadorias para o Internet indústria financeira Banco lançou em conjunto uma série de banco guarda conjunta, comércio transfronteiriço no domínio dos pagamentos transfronteiriços, carteira móvel de um usuário individual e outros clientes de pagar uma variedade de produtos.

UMPAY e-commerce da empresa os acionistas pessoas jurídicas UMPAY Technology Co., Ltd., que foi lançado em agosto de 2003 pela China Mobile e China UnionPay foi estabelecida. De acordo com seu site oficial, UMPAY é o maior pagamento doméstico profissional abrangente móvel, informação financeira inteligente, mobilizando multi-aplicação local e provedor de serviços de e-commerce móvel; na lista de agências de pagamento de terceiros em muitos topo do ranking cinco. Repórteres aprenderam que a empresa UMPAY e-commerce criada em 2011, com o pagamento Internet, pagamento de telefone móvel, aceitação de cartão de banco (licença de negócio de pagamento é válida até 29 de agosto 2021) licença.

Ao mesmo tempo, hoje, Alipay também é devido à "violação das disposições do serviço de pagamento" é o Banco Popular Shanghai Branch punidos 412 milhões.

Por "preço do bilhete" para pagar o tesouro nacional penalidade e UMPAY para. departamento de negócios, disse o Banco Popular do tesouro para pagar o país a fazer face a compromissos anti-lavagem de dinheiro de serviços de pagamento e executar a inspeção da aplicação da lei; UMPAY realizado em serviços de pagamento e fiscalização da aplicação da lei transfronteiriça câmbio recebimentos e pagamentos, a investigação revelou:

Estado Divisão Gong Fubao e companhia UMPAY não tomou medidas eficazes e meios técnicos de transações dentro da rede de estabelecimentos para verificar objetivamente fornecer serviços de pagamento online para transações ilegais.

Estado Fubao Gong Divisão também prevê a presença de transações de serviços ao cliente ou de conduta não identificados, o incumprimento de obrigações decorrentes de identificação do cliente, identificação do cliente dados não salvos e registros de transações, de acordo com os regulamentos, não apresentar comunicações de operações suspeitas, de acordo com os regulamentos, deixando de divulgação de assuntos relevantes, deixando de loja e uso de reserva cliente, não manteve registros de negócios e outras atividades ilegais UMPAY também existem comerciantes exame de qualificação rigorosa, deixando de utilizar a reserva do cliente, parte da conta de pagamento não cumprir o sistema de nomes reais requisitos de certificação, em violação das transferências de divisas e outras atividades ilegais fora do território das disposições.

departamento de negócios Banco Popular que a Divisão Gong Estado Fubao, as empresas UMPAY ter causado um monte de reclamações, impacto social adverso; considerar que o país Fubao Divisão Gong e UMPAY fatos empresa de actividades ilegais, a natureza e extensão das circunstâncias específicas danos sociais, Banco do Povo Departamento de gestão de negócios de acordo com a "República Popular do Bank of lei China Popular de China", "República Popular da China Anti-lavagem de dinheiro lei", "instituição abordagem de gestão não financeira serviços de pagamento" e outras leis e regulamentos, ser dado um aviso Fu Baogong Secretário de Estado, confiscar os rendimentos ilegais de RMB 22,176,051.47 yuan e impor uma multa de RMB 24,286,051.47 yuan, o confisco total de RMB 46,462,102.94 yuan e impor uma multa sobre o pessoal envolvido empresa; e Banco do povo do Departamento de Beijing Administração Cambial gestão de negócios de acordo com a "República do Banco da lei China Popular de China do povo", "República da gestão da China Foreign Exchange das pessoas regulamentos "" pagamento instituição abordagem de gerenciamento de serviços não-financeiros "e outras leis e regulamentos para dar empresa UMPAY um aviso e confiscar os rendimentos ilegais de RMB 12,079,185.64 yuan e impor uma multa de RMB 14,319,713.64 yuan, a perda total de RMB 26.398.899. 28 yuan.

Confiscou dezenas de milhões, comer mais do que metade do lucro líquido de um ano?

Mais de 44 milhões de yuans, 24 milhões de yuan mais de dez milhões de nível yuan de grandes multas, mesmo que seja para um banco instituições financeiras, mas também muito rara, para não mencionar a rentabilidade mais fraca de terceiros. Para eles, confiscados milhões de dólares no que isso significa?

No mercado de pagamentos de terceiros, atualmente tem três de massa corporal do tamanho das empresas de topo do ranking de sprint IPO, são Kara subsidiária da Legend Holdings, de Hong Kong há alguns meses mundo Sprint remessa, bem como sendo o A-share na fila serviço Man Dawkins (tesouro pay), dê uma olhada no seu público informações financeiras.

Homem Dawkins é uma empresa de prestação de serviços utilizadores da Internet a serviços de pagamento de terceiros, para realizar negócios para o negócio principal da empresa, por meio de sua subsidiária integral do tesouro para pagar a rede, é um dos terceiros gigantes do mercado de pagamento. De acordo com a sua divulgação prospecto, 2014-2016, a empresa obteve um lucro operacional foi de 174 milhões de yuans, 360 milhões de yuans e 440 milhões de yuan, em comparação ao lucro líquido para a 25.158.500 yuan, 81.601.100 yuan e 149 milhões de yuans.

ações de Hong Kong remessa Sprint mundo, 2015, 2016, 2017, as receitas foram de 555,7 milhões de yuans, 10,94 bilhões de yuans, 1,726 bilhões de yuans, o lucro líquido ajustado do -570 milhões de yuan, 119,9 milhões de yuan, 1,66 bilhões de yuans. Kara em 2013, 2014, 2015 e 2016, de janeiro a setembro o lucro líquido de -1260000000 -1960000000 yuan, 124 milhões de yuans e 217 milhões de yuans.

o lucro líquido anual da indústria top cinco de terceiros da empresa o pagamento de entre 140 milhões de yuans para 2 bilhões de yuans, portanto, esta analogia não é difícil, o tesouro nacional para pagar a perda de 44 milhões de yuans tais casos, a empresa pode significar mais de metade de um lucro líquido do ano.

Em meados de maio deste ano, os de terceiros empresas de pagamento Shenzhen-pagos são o centro pedonal de Shenzhen, Shenzhen Branch da Administração Estatal de Câmbio confiscou um total de cerca de 42 milhões de yuans. Reporter obteve uma cópia de suas empresas listadas relacionados, mostra que índice de alavancagem financeira do Grupo Fu Chi 2014 para o ano de 2016 foram 94,77%, 93,46%, 94,35% "relatório de alterações no capital detalhado", o lucro líquido foi de 4,2935 yuan, 3.4242 milhões de yuan, 13.416.700 yuan, de 2017, o Grupo pagou os três primeiros trimestres de ativos e passivos intelectuais foi 97,79%, lucro líquido de crescimento rápido para 22,1201 milhões de yuans. Ou seja, uma multa total de bilhete de violação ilegal, o lucro líquido total aproximado do grupo por quatro anos.

Pagar uma maré agência de bilhetes?

Na verdade, desde o ano passado, sob a estrita supervisão da situação, se as instituições financeiras ou instituições de pagamento são freqüentemente recebem um bilhete, e normalização mostrou e tendência intensivo. Repórteres estatísticas de pagamento processadores bilhetes este ano, a 6 de Agosto, o número acumulado de bilhetes atingiu 62, um total de 166 milhões de yuans confiscados.

E apenas dois meses desde junho no número de bilhetes atingiu 38, sendo responsável por mais de 50%; bilhete mais a quantidade de vista, nos últimos dois meses, está mostrando o fenômeno de alta freqüência.

Por exemplo, eletrônica Chi Fu devido a regulamentos de câmbio, o comportamento evasão multado 42 milhões de yuans; pay em rápida sucessão, o titular pagar por violar abordagem instituição de pagamento de gestão de serviços não-prata, em violação de aquisição de negócios, foram multados 8,92 milhões e 25,83 milhões de yuans ; e hoje, o tesouro pay país, UMPAY por violação dos regulamentos de liquidação, a abordagem de gerenciamento de serviços de pagamento instituição não financeira com os regulamentos relevantes, as violações dos regulamentos anti-lavagem de dinheiro, foram multados mais de 4.600 milhões e US $ 2.600 milhões.

Além da introdução de novos requisitos regulamentares, mas também para implementar, é a razão pela qual a penalidades de pagamento para a agência de normalização, densificação. Desde o ano passado, a implementação dos riscos financeiros da Internet nacional implantar um trabalho especial rectificação para reprimir o caos financeiro Internet, serviços de pagamento severamente punidos fornecer para todos os tipos de comércio ilegal de atividades ilegais, padronizar ordem econômica e financeira, o Banco do Povo para pagar a indústria intensiva a introdução de novas regras para regular o desenvolvimento da indústria, processadores de pagamento inaugurar estrita supervisão.

De acordo com exigências "especificação do serviço de pagamento de código de barras (Trial)", e desde 1 de Abril de 2018, bancário, as instituições de pagamento do serviço de pagamento de código de barras quando se trata de transações interbancárias, deve o sistema de liquidação interbancária pelo Banco Popular ou ter a qualificação jurídica da manipulação organização clearing . Além disso, segundo o Banco de Pagamento Departamento do Sistema China Pessoas emitidos "sobre a rede de instituições de pagamento não-bancárias serviços de pagamento migrar de modo de conexão direta com a rede do anúncio de processamento de plataforma" exigência, de 30 de Junho de 2018, as instituições de pagamento aceites envolvem contas bancárias através da rede de pagamento on-line de processamento que liga toda a plataforma de negócios, este ano, 29 de junho, "114", o banco central lançou o texto claramente desde 09 julho de 2018 e, gradualmente, aumentar a provisão de pagamento mensal para clientes institucionais depósito centralizado proporção, de 14 de janeiro de 2019 para atingir 100% de depósito de concentrado.

As razões para as instituições para comer pagamento do bilhete, além do resultado anterior de continuar a reforçar a supervisão do mercado e de pagamento e liquidação, pagamento e liquidação punir severamente fora comportamento ilegal, um fenómeno novo este ano é que graves violações dos anti-lavagem de dinheiro regulamentos e violação de gestão cambial Charles controlo estrito.

26 de julho, o Banco Popular Anti-Lavagem de Dinheiro Escritório emitiu "Banco do Povo da China para o Fortalecimento do trabalho de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo" os (Documento n ° 130), fortalecer os documentos de identificação do cliente de gestão, fortalecer a alto risco de branqueamento ou de financiamento do terrorismo domínio da gestão, fortalecer a prevenção e controle de transfronteiriço de negócios e gestão de remessas de risco, fortalecer a gestão de risco de agentes de vendas de cartões pré-pagos para fortalecer a manutenção de registros de transações, oportuna comunicar operações suspeitas cinco aspectos dos requisitos específicos.

Na verdade, não só é a indústria de pagamento, as instituições financeiras também penalizam demonstrou normalização. Em julho deste ano, a China Insurance Regulatory Commission prata dados publicamente disponíveis, bancário caos do mercado renovação trabalho realizado este ano, constantemente promover a instituições financeiras bancárias Back to Basics, tirar do virtual para a realidade; a primeira metade de 2018, um total de 798 penalidade instituições financeiras bancárias, confiscaram 1,43 bilhões de yuans; punir os responsáveis 962 pessoas, incluindo uma multa de 30,26 milhões de yuan, 175 pessoas cancelar determinado período de tempo até que os profissionais do sector bancário e executivos qualificações para a vida.

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