Bem-vindo todos poderão ler "Jingdezhen Procyon polícia" número manchete. Se você gostou deste artigo, eu também pode clicar no canto superior direito do número preocupação manchete, todos os dias um artigo maravilhoso recomendado.

"Carregar dez mil para comprar coisas para enviar dez mil, retorno escalonado" "3000 yuan compra de cartão de óleo rebelde, agora só 2.000 yuan" ...... estes publicidade aparentemente atraente para atrair muitos consumidores a participar, mas é realmente por trás criminosos definir uma fraude financeira.

Nos últimos anos, muitos bandeira da "Internet +" banner "inovação financeira", o crime financeiro à base de partes interessadas no seu consumo e os moradores de investimento demagógica diária, as pessoas manter o controle. Nos últimos anos, órgãos de segurança pública também detectaram vários casos que envolvem a vida pública diária casos de fraude financeiros detectados principalmente do ponto de vista, a penetração atual da vida diária de fraudes financeiras incluem cinco categorias.

Scam 1: fraude financeira para o consumidor sob o disfarce de dinheiro de volta

As principais características destes modelos estão envolvidos em processos de negócios e transações do consumidor através da plataforma de Internet de terceiros, prometido nos limites de gastos da plataforma para troca, igual ou consumo de caixa de envio através da integração de outras formas induzir consumidores e empresas a aderir usuários registrados em plataformas de consumidor pagamento refluxo.

Casos típicos incluem a polícia desvendou o caso e caso de compras 110000 compras. Que, caso dez mil lojas foi caracterizado como uma pirâmide, cento e caso compras foi caracterizado como arrecadação ilegal de fundos.

Com, de longe, a maior rede de casos proeminentes - dez mil lojas Case. Seu modelo é o "dez mil shopping" e outros sites de desconto e "aliança A Better Business" rede de franquia como uma plataforma, o nome de "500 volta completa a 500" "1000 volta completa 1000" e outra roupagem, a fim de induzir os outros a desenvolver ultra-alta descontos Membro e lançou uma "capitação seis gerações", o nível de mecanismo de captação.

Apenas dois anos, dez mil desenvolvimento comercial de mais de dez milhões de provedores registrados rede de compra de capital de volume diário de 300 milhões de yuans e-commerce gigante. A partir do incidente, dez mil compras duzentos mil membros em todos os níveis de desenvolvimento, em mais de 2300 municípios em 31 províncias (regiões autónomas e municípios) de (cidade); forma de dividendos desconto cumulativo a ser alocada 24,045 bilhões de yuans da dívida.

Dinheiro de volta para o consumidor em nome de fraude financeira, é essencialmente "para levantar novo velho" esquema Ponzi. Muitos investidores é dirigida para os benefícios do "dinheiro de volta do consumidor" para investir na plataforma para obter novos membros e antigos para devolver o dinheiro, enquanto um fluxo constante de novos membros, o golpe não vai acabar. Devido a este padrão mais estabelecida parceiro em diferentes níveis, agentes, eles extraem comissão do volume de negócios, a enorme plataforma de distribuição secundária em breve causa financiamento vertente breaks e, eventualmente, colapso.

Scam 2: esquema de pirâmide financeira sob o disfarce de serviço público em nome de

Essa fraude é um caso típico em agosto 2016 criou um "bem público para todos" plataforma volta completa. Alega cobrir as necessidades básicas da vida, educação, saúde, turismo, entretenimento e outras grandes áreas de consumo, advogado estrangeiro "na operação desta plataforma, juntou-se o negócio, consumidor, e da plataforma em si pode ganhar dinheiro, os três partidos para alcançar win-win" "tornou-se uma plataforma para a cooperação com o Kikinda público, doou cem a esperança de escolas primárias em cinco anos" e assim por diante. E depois de a investigação policial, tudo modo público de operação é realmente um novo tipo de esquemas de pirâmide, esquemas de pirâmide e tradições diferentes é que o crime realizado online, e nenhuma transação física.

O final de março deste ano, os organizadores de Shenzhen todos os benefícios excelente plataforma da empresa 18 suspeitos presos em uma só penada pela polícia, 13 dos quais aprovou a prisão. Segundo os investigadores relacionadas com o incidente, "todos os públicos" plataforma completa para trás cresceu 5267 empresas, consumidores 48505 pessoas, envolvendo 26 províncias, o fluxo acumulado de fundos plataforma de até 10 bilhões de yuans. (Este trocou o anti-cheat big data: FPData)

Scam 3: solidariedade financeira em nome de esquema Ponzi

"Comunidade financeira mútua", declarou geral, estabelecendo o chamado "justo, justo e mutuamente benéfica, homem honesto ajudando plataforma de finanças," para que o financiamento público por outras pessoas, a fim de conseguir mais pessoas para ajudar. Nomes comuns lá: XX comunidade ajuda mútua financeira, XX rede de apoio financeiro, de financiamento de ajuda mútua financeira XX, caridade rede apoio financeiro XX, mútuos de investimento financeiro XX, XX comunidade de ajuda mútua, XX plataforma riqueza mútua, e assim por diante. Risco de ser repetidamente solicitado a "MMM comunidade de ajuda mútua financeira" é um típico representante.

Este modelos de classe baseando-se na Internet, a publicidade através do site, blog, micro carta, QQ e outras plataformas, ampla cobertura geográfica. A maior parte do seu pedido de limiar baixo investimento, ciclo curto, de alto rendimento. Por exemplo, após o registo gratuito, o investimento de 60 yuan -6000000, pelo menos 15 dias para retirar o dinheiro, a renda diária de 1%, a renda mensal de 30%, o lucro 23 vezes anuais para US $ 465.

Além disso, os participantes desenvolvem outras pessoas para participar, também podem ser obtidas Choice (10% da linha de montagem de investimento), Prêmio de Gestão (determinada de acordo com a proporção correspondente de níveis de adesão) e outros benefícios adicionais, desenvolvimento de pessoal ilimitada, rebate uncapped. Tão cedo quanto 20 anos atrás, o modelo de classe tem sido caracterizada como um dos maior esquema Ponzi do mundo.

Scam 4: Rede de Informação Fraude

Esse golpe de classe, tais como fraude na forma de texto, links, código bidimensional, e-mail, QQ, micro letras e outras informações para a rede implantados Trojans.

golpe comum há personifica outra carta micro, número QQ e outras fraudes; posando como banco enviar uma mensagem para a vítima, SMS; prêmio de ficção informações vencedora para enviar informações para vítimas; para reduzir os preços, incentivos e outros pedaços isca, exigem a vítima para varrer o código bidimensional para se tornar um membro, etc. .

Scam 5: Pseudo P2P empréstimos

P2P empréstimos é geralmente aplicado conceito pseudo-financeira da inovação Internet, o estabelecimento da chamada plataforma de empréstimos rede P2P, com elevado interesse como isca, levar os mutuários fictícios e a utilização dos fundos, concurso publicar informações falsas e outros meios para absorver fundos do público, o fechamento repentino do site ou fugiu com o dinheiro.

Entre eles, o maior impacto é caso e aluguel tesouro, entre Junho de 2014 e Dezembro de 2015, Anhui Yu Cheng Holdings, organização Cheng Yu International Holdings Limited de usar seu controle de um número de empresas estabelecidas no seu " e alugar tesouro "" gergelim finanças "plataforma de internet publicar alegações falsas de leasing financeiro e projetos de crédito pessoais para compromissos de serviço da dívida como isca, publicidade para a comunidade através da mídia e outros canais, 115 milhões de pessoas que absorvem ilegalmente fundos públicos acumulada RMB 762 mais de 100 milhões de yuan, após os fundos de investimento repetidas ilegalmente deduzido um total de 598 milhões de yuans. Para o incidente, levantou fundos para honrar um total de 380 milhões de yuans.

"Internet +" maior base de partes interessadas-crimes financeiros contra

No passado, as partes interessadas tipo de crime financeiro estão mais concentrados nas áreas da "economia real" de comercialização de commodities, desenvolvimento de recursos, melhoramento de plantas, nos últimos anos, como as pessoas de investimento riqueza e aumentar a consciência do consumidor de tais crimes começaram a consumo diário, bem como a gestão financeira, , crowdfunding, rede emprestando, a moeda virtual privada e outros "economia virtual" direção, mas há muitos situação real, e entrelaçada com esquemas de pirâmide, enganosos mais forte.

Para resumir, os atuais financiamento privado novas actividades criminosas mais ativos, incluindo negócios bancários de investimento para além da Internet mecanismo de financiamento público ilegalmente financiamento, coleções como Xi Chu, as vendas de fundos estrangeiros ou fraudes IPO, cerca de 20 espécies. (Este trocou o anti-cheat big data: FPData)

Quanto ao modus operandi, fraudes e mais vantagem da ganância das pessoas e chamariz enganosa para vender a embalagem do produto, tais como produtos de alta de juros financeiros, altas taxas de juros de empréstimos, taxas de juros elevadas de produtos financeiros formais, bem como alguns dos o hype-se a moeda virtual e assim por diante. Instituições envolvidas na arrecadação ilegal de fundos com o nome de mais de banca de investimento, private equity e outros investimentos de capital, o principal projeto transações complexas e mix de produtos, promete nenhum risco, de alto rendimento, projectos de investimento fictícias ou alvos mutuários, o desenvolvimento de novos investidores alcançar irrealisticamente altas lucros, o uso pelo novo-velho modo de esquema de Ponzi para levantar fundos para específica não.

Nos últimos anos, com o canal Internet, tais custos das partes interessadas tipo de crime financeiro é menor e menor, a tendência é ainda mais evidente na propagação rural. Em muitas cidades pequenas de quatro camadas e algumas áreas rurais, os padrões de vida das pessoas melhorar dinheiro deixado nas mãos dos ricos, é destinado a uma ampla gama de produtos de investimento, as quadrilhas criminosas aproveitar os relacionamentos e áreas ganância linha, empacotado com uma taxa elevada, segurança, puxar a cabeça, etc., facilmente ter sucesso.

No Technology Summit Financial Fourth Bund em julho deste ano, o diretor do Centro de Peking University digital de Pesquisa Financeira Yiping Huang destacou que os riscos financeiros digitais estão agora realizando rápida e ampla, plataforma de serviços bancários digitais independentemente do tamanho, existem frequentemente duas características de risco muito importantes : primeiro, os participantes a identificar riscos e acessibilidade é relativamente baixo, em segundo lugar, se houver problemas, o risco é a velocidade muito rápido de condução e cross-indústria, cross-regional.

Fonte: anti-batota Big Data, Zero One Financial, playing não-verde Changsha